На днях Банк России выпустил специальное указание, согласно которому с 1 января 2025 г. доверительные управляющие смогут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии.
Для реализации указания ЦБ внес соответствующие изменения в Положение Банка России от 3 августа 2015 г. №482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего».
В дополнениях документа подчеркивается, что при формировании портфелей доверительные управляющие должны будут учитывать финансовое положение клиентов, образование и опыт на рынке ценных бумаг, а также информацию об их текущих инвестициях и денежных обязательствах. Это позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск.
Подключение к стандартным стратегиям, когда определяется единый инвестиционный профиль для всех, со следующего года станет недоступно. Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока.
В то же время, отмечает Банк России, инвесторы, которые предпочитают коллективные инвестиции, смогут вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды.
«Инициатива регулятора понятна и как всегда направлена на защиту инвесторов. Мы как управляющие активами закрытых паевых инвестиционных фондов можем ее только приветствовать. Наша компания, работая с ЗПИФ, всегда предлагает своим клиентам индивидуальный подход и уникальные проекты для коллективных инвестиций. В каждом проекте мы глубоко погружаемся в ситуацию клиента и возможные решения. В предлагаемых инвестиционных решениях мы делимся опытом, знаниями и компетенциями, которые мы накопили за 17 лет работы. А такой инструмент как ЗПИФ имеет, с одной стороны, хорошую надежность, защищенность и отрегулированность, с другой - возможность вариативно подойти к достижению целей и реализовать даже очень нестандартный проект», - комментирует новость Генеральный директор КСП Капитал УА ООО Вячеслав Исмайлов.
Спасибо, что дочитали статью. Подписывайтесь на наши каналы в Telegram и ВКонтакте