Данный результат ЦБ получил после анализа доходности инвестиций розничных клиентов на брокерском обслуживании крупнейших компаний за период с 2023 по 2025 гг. Оценивались клиентские портфели стоимостью от 10 тыс. до 10 млн руб.
При этом доля клиентов, которые смогли приумножить свои вложения, составила 63%. Доля тех, кто получил убытки, размер которых превышал 10%, составила 5%, еще около трети инвесторов понесли меньшие потери либо сохранили свои вложения, но не смогли приумножить.
Из тех, кто преуспел, большинство (41%) получило достаточно скромный доход – от 0,1 до 6,7% годовых, что ниже индекса полной доходности государственных облигаций Московской биржи. Обогнать этот индекс смогли 13% инвесторов – их результаты варьируются от 6,71 до 17,2% годовых.
Верхнее значение соответствует индексу полной доходности Московской биржи, который отражает стоимость акций с учетом дивидендных выплат. И лишь немногие (9%) заработали свыше этих показателей.
На финансовый успех влияют возраст и опыт инвестора. Лучшие результаты показали те, кто включил в свой портфель паи ПИФ. Средняя доходность таких инструментов для неквалифицированных инвесторов за последние 3 года составила 17,9% годовых. Производные финансовые инструменты, напротив, чаще ухудшали положение клиентов.
Банк России напомнил, что инвесторам, которые решают самостоятельно торговать на бирже, важно понимать природу разных финансовых инструментов, объективно оценивать свой риск-аппетит, изучать информацию об эмитентах. Если же нет времени и желания разбираться во всех нюансах фондового рынка, ЦБ рекомендовал выбирать инструменты коллективных инвестиций или воспользоваться услугами профессиональных управляющих.
Спасибо, что дочитали статью. Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, ВКонтакте и Max
